08:36 +07 Thứ năm, 19/10/2017

Trang nhất » Sản phẩm - Dịch vụ » Thanh toán quốc tế » Chuyển tiền đi

Dịch vụ chuyển tiền đi

Thứ hai - 27/06/2011 17:35
DỊCH VỤ CHUYỂN TIỀN ĐI Khách hàng có thể lựa chọn phương pháp chuyển tiền để thanh toán hàng nhập khẩu. Đây là phương pháp thanh toán tiết kiệm chi phí nhất tuy nhiên cũng chứa đựng nhiều rủi ro vì ngân hàng chỉ tham gia với vai trò làm trung gian chuyển tiền thanh toán do đó các đối tác phải thực sự tin tưởng lẫn nhau, có quan hệ lâu dài, mặt hàng quen thuộc truyền thống, giá cả hàng hoá trên thị trường ổn định. Dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài giúp khách hàng có thể chuyển tiền đến bất cứ ngân hàng nào ở nước ngoài một cách nhanh chóng và an toàn thông qua hệ thống chuyển tiền quốc tế SWIFT. Việc chuyển tiền được thực hiện theo những mục đính hợp pháp tuân thủ qui định hiện hành của NHNN về quản lý ngoại hối. Quý khách có thể chuyển tiền bằng nhiều loại ngoại tệ khác nhau.

 

DỊCH VỤ CHUYỂN TIỀN ĐI

 

  Khách hàng có thể lựa chọn phương pháp chuyển tiền để thanh toán hàng nhập khẩu. Đây là phương pháp thanh toán  tiết kiệm chi phí nhất tuy nhiên cũng chứa đựng nhiều rủi ro vì ngân hàng chỉ tham gia với vai trò làm trung gian chuyển tiền thanh toán do đó các đối tác phải thực sự tin tưởng lẫn nhau, có quan hệ lâu dài, mặt hàng quen thuộc truyền thống, giá cả hàng hoá trên thị trường ổn định. 

 

   Dịch vụ chuyển tiền ra nước ngoài giúp khách hàng có thể chuyển tiền đến bất cứ ngân hàng nào ở nước ngoài một cách nhanh chóng và an toàn thông qua hệ thống chuyển tiền quốc tế SWIFT. Việc chuyển tiền được thực hiện theo những mục đính hợp pháp tuân thủ qui định hiện hành của NHNN về quản lý ngoại hối. Quý khách có thể chuyển tiền bằng nhiều loại ngoại tệ khác nhau.

 

1. Đối tượng khách hàng:

   - Khách hàng là doanh nghiệp nhập khẩu hàng hoá, dịch vụ.

   - Cá nhân chuyển tiền theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

 

2. Hồ sơ, thủ tục:

Đối với khách hàng là doanh nghiệp

   Khách hàng giao dịch với Agribank Nam Định phải mở tài khoản tiền gửi nội tệ, ngoại tệ.

   Trong trường hợp quý khách lần đầu đến giao dịch về thanh toán quốc tế, quý khách xuất trình cho Phòng Kinh doanh ngoại tệ và Thanh toán quốc tế 01 bộ hồ sơ pháp lý bản sao y gồm: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Quyết định bổ nhiệm Giám đốc, Quyết định bổ nhiệm Kế toán trưởng (nếu có), Giấy chứng nhận đăng ký mã số thuế (có mã số xuất nhập khẩu)

 

   Để thực hiện chuyển tiền khách hàng cần phải có:

* Lệnh chuyển tiền (theo mẫu của Ngân hàng)

* Hợp đồng mua bán ngoại tệ (theo mẫu của Ngân hàng nếu có nhu cầu mua ngoại tệ của ngân hàng để thanh toán)

* Hợp đồngngoại (có đóng dâú sao y bản chính của đơn vị)

 

    Trong trường hợp khách hàng thanh toán tiền hàng sau khi đã nhận hàng phải xuất trình thêm bộ chứng từ nhận hàng và tờ khai hải quan bản photocó đóng dấu sao y bản chính của đơn vị, đồng thời xuất trình tờ khai bản gốc để Ngân hàng đối chiếu.

 

Đối với khách hàng  cá nhân

    Khách hàng lập Giấy đề nghị mua bán và chuyển ngoại tệ của cá nhân(theo mẫu của Agribank Nam Định) nộp cho Phòng Kinh doanh ngoại tệ vàThanh Toán Quốc Tế kèm theo các giấy tờ sau:

 

Đối với khách hàng  cá nhân là người Việt Nam:

* Các loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền (Ví dụ: chuyển tiền cho học tập, chữa bệnh, định cư ở nước ngoài, du lịch, thăm viếng, sinh hoạt phí, trợ cấp, thừa kế…vv) (Xin quý khách tham khảo thêm phần Các mục đích chuyển tiền)

* Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân theo qui định. (Photocopy Sổ hộ khẩu, CMND hoặc giấy xác nhận của nơi cư trú…) (Xin quý khách tham khảo thêm phần Các giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân)

 

Đối với khách hàng  cá nhân là người nước ngoài:

* Các loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền (Ví dụ: chuyển tiền cho học tập, chữa bệnh, định cư ở nước ngoài, du lịch, thăm viếng, sinh hoạt phí, trợ cấp, thừa kế…)

* Hộ chiếu/Visa nhập cảnh còn hiệu lực.

   Sau khi bộ hồ sơ được chấp thuận, khách hàng nộp tiền mặt hoặc trích từ tài khoản đề nghị Agribank Nam Định bán ngoại tệ để thực hiện việc chuyển tiền.

 

 Các mục đích chuyển tiền ra nước ngoài đối với cá nhân

Đối với người Việt Nam:

 

*     Chi phí học tập, chữa bệnh cho bản thân hoặc thân nhân.

*     Thanh toán các khoản phí cho nước ngoài (phí chữa bệnh, phí hội viên, lệ phí thi..).

*     Trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài.

*     Chuyển tiền thừa kế cho người thụ hưởng thừa kế ở nước ngoài.

*     Công tác, du lịch, thăm thân nhân ở nước ngoài.

*     Định cư ở nướcngoài.

 

Đối với người nước ngoài cư trú và không cư trú:

 

*     Được chuyển số ngoại tệ có trên tài khoản tiền gửi thanh toán cho các mục đích cá nhân.

*     Tất toán tài khoản và chuyển toàn bộ số dư trên tài khoản về nước khi chấm dứt Hợp đồng lao động.

 

Các loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền theo qui định:

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích học tập ở nước ngoài:

* Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo gửi cho người đi học. Trường hợp thông báo không gửi đích danh cho người đi học, khách hàng cần gửi kèm Thư chấp nhận học của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo nước ngoài đó hoặc giấy chứng minh đang học tập ở nước ngoài.

* Bản sao hộ chiếu của người đi du học.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích chữa bệnh ở nước ngoài:

* Giấy tiếp nhận khám chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh trong nước.

* Giấy thông báo chi phí hoặc dự tính chi phí của cơ sở chữa bệnh nước ngoài.

* Bản sao hộ chiếu của người bệnh.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài:

* Bản sao giấy CMND của người chuyển.

* Giấy thông báo chi phí của nước ngoài.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi công tác ở nước ngoài:

*     Quyết định cử đi công tác của cơ quan.

*     Thư mời của phía cơ quan nước ngoài hoặc thư đăng ký tham dự hội thảo, hội nghị của cơ quan (nếu có).

*     Giấy thông báo chi phí của phía cơ quan nước ngoài.

*     Bản sao giấy CMND của người chuyển tiền.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi du lịch, thăm viếng ở nước ngoài:

* Passport của người đi du lịch.

* Vé máy bay.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài:

* Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân.

* Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp đang ở nước ngoài.

* Bản sao giấy CMND của người chuyển.

 

Chuyển ngoại tệ cho người thừa kế ở nước ngoài:

* Bản chính hoặc bản sao công chứng văn bản của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế hoặc di chúc, văn bản thỏa thuận giữa những người thừa kế hợp pháp.

* Văn bản ủy quyền của người thừa kế (có công chứng, chứng thực) hoặc tài liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người xin chuyển ngoại tệ.

* Bản sao giấy CMND của người chuyển.

 

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi định cư ở nước ngoài:

* Bản sao văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép định cư kèm theo bản dịch có xác nhận của cơ quan dịch thuật hoặc giấy tờ chứng minh công dân VN được phép định cư ở nước ngoài.

* Bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định cư.

* Các giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân (bố mẹ đẻ, bố mẹ nuôi, vợ, chồng, con đẻ, con nuôi, anh, chị, em ruột):

* Bản sao giấy CMND của người chuyển ngoại tệ.

* Bản sao Giấy khai sinh, hoặc bản sao Sổ hộ khẩu, hoặc bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kết hôn, hoặc xác nhận của cơ quan hoặc chính quyền địa phương chứng minh quan hệ thân nhân. Trường hợp là bố mẹ nuôi, con nuôi thì cần có xác nhận của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

 

Bán ngoại tệ mặt cho cá nhân xuất cảnh:

Trong trường hợp quý khách có nhu cầu mang ngoạI tệ mặt ra nước ngoài để phục vụ cho các chi phí chính đáng và hợp lý ở nước ngoài với số tiền trong mức khai báo hải quan quy định, ngân hàng căn cứ vào các chứng từ của quý khách để cấp Giấy phép mang ngoại tệ mặt cho quý khách.

 

 Hồ sơ và thủ tục

* Giấy đề nghị mua ngoại tệ mặt của cá nhân xuất cảnh (theo mẫu của Agribank Nam Định)

* Các loại giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền (Ví dụ: chuyển tiền cho học tập, chữa bệnh, định cư ở nước ngoài, du lịch, thăm viếng, sinh hoạt phí, trợ cấp, thừa kế…vv)

* Hộ chiếu/Visa xuất cảnh còn hiệu lực.

 

3. Phí dịch vụ:

    Xem biểu phí dịch vụ chuyển tiền đi nước ngoài trong phần : Biểu phí dịch vụ chuyển tiền

 

4. Liên hệ: 

 Nếu có thắc mắc về sản phẩm dịch vụ hoặc cần được hướng dẫn thêm, vui lòng liên hệ với Phòng kinh doanh ngoại tệ và Thanh toán quốc tế Agribank Nam Định./.

Nguồn tin: agribanknamdinh.com.vn

 

.

Cho vay thấu chi

Thẻ quốc tế VISA

Gửi rút nhiều nơi

Giao dịch Post EDC

Tiết kiệm học đường

Thanh toán quốc tế

Western Union

Sản phẩm đầu tư tự động

Phone banking

Trả lương qua tài khoản

TK dự thưởng mừng Xuân giáp Ngọ
Tiết kiệm dự thường mừng ngày quốc tế lao động 1-5-2012